证券投资者保护协会（中国证券投资者保护网）

sddy008 分析技巧 2022-07-22 208 6

今天给各位分享中国证券投资者保护网的知识，其中也会对证券投资者保护协会进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

1、投诉基金公司在哪里投诉
2、基金持有人享有基金有以下哪些法定权益
3、www. eastmoney.com
4、证券怎样理解?
5、中国证监会投资者维权渠道介绍

投诉基金公司在哪里投诉

投诉基金公司可以向中国证监会进行投诉，如果这个基金公司是分公司的话，你可以向该基金公司的总公司投诉。下面我们就来详细的给大家介绍一下这两种投诉方式的具体投诉办法吧。

一、向基金公司的总部投诉

作为基金投资人，如果你想投诉你所在的基金公司，如果它有总部的话，那么你可以通过拨打这个基金公司总部的客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。

二、向中国证监会进行投诉

作为基金投资人，你也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会北京监管局和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下:

中国证监会北京监管局：

网址:，联系电话:010-88088060，电子邮箱:beijing@csrc.gov.cn，地址:北京市西城区金融大街26号金阳大厦6层，邮编:100032。

中国证券投资基金业协会：

网址:，电子邮箱tousu@amac.org.cn，地址:北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层，邮编:100033电话:010-58352888(中国证券投资者呼叫中心)、(中国证券投资者保护网)。

三、可以向中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁

如果你因为基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可向中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁，这个委员会会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。

投资有风险，建议大家在选择基金投资之前，一定要认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。

证券投资者保护协会（中国证券投资者保护网）

基金持有人享有基金有以下哪些法定权益

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

一、基金的基本知识

（一）什么是基金

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

（三）基金的分类

1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金

根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

3、特殊类型基金

（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

（4）QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。

（四）基金评级

基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。

本公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。

保守型投资人只能匹配低风险等级产品。

（五）基金费用

基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第70条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余基金财产；

（三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（八）基金合同约定的其它权利。

三、基金投资风险提示

（一）、证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

（二）、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

（三）、基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

（四）、基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

（五）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司）所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

四、服务内容和收费方式

我公司向基金投资人提供以下服务：

（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

（二）基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费。

（三）基金网上交易服务。

（四）基金投资咨询服务。

（五）电话咨询、电话自助交易服务。

（六）基金知识普及和风险教育。

五、基金交易业务流程

（一）资金账户的开设

投资人要通过本公司办理开放式基金相关业务首先须在本公司网点开立资金账户并办妥客户交易结算资金第三方存管签约手续。

（二）开放式基金账户开设

1、投资人首次投资某开放式基金，应开立该基金的基金账户；已在其他网点开立基金账户的投资人，在本公司网点投资该开放式基金，需登记已有的基金账户。

2、投资人可通过本公司开放式基金代销网点代销柜台开立基金账户或通过网上交易系统、手机交易委托自助操作自助开设基金账户。（ ETF、LOF的交易需要沪深证券投资基金账户，且ETF和LOF的场内申赎，需要A股账户，证券投资基金账户和A股账户均须柜面开立账户。）

3、投资人通过本公司开放式基金代销网点代销柜台办理基金账户的开设，开户时提供资料如下:

机构投资人：

（1）工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照（副本）或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书原件及复印件；

（2）法定代表人证明书、法定代表人身份证复印件；

（3）法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人签章）；

（4）授权委托人身份证件及复印件；

（5）填写一式两联《基金代销业务基金账户开户申请表》（简称《开户申请表》），加盖公章和法定代表人签章。

个人投资人：

（1）本人有效身份证件原件（以基金公司的要求为准）及复印件；

（2）填写并签署一式两联《开放式基金代销业务基金账户开户申请表》；

（3）个人投资人委托他人代办时，授权委托人还应提供经公证的授权委托书，代理委托人身份证原件及复印件。

（三）开放式基金交易

投资人开户成功后，可以通过柜台委托、网上交易委托、自助热自助委托、电话委托、易阳指手机交易委托等方式进行开放式基金的认购、申购和赎回等交易。（ ETF申赎只能通过柜台和ETF组合交易系统进行委托。）

（四）注意事项

1、交易时间安排：基金发行募集期内每周一至周五法定工作日/基金发行成功后每个基金开放日9：30至15：00（11：30—13：00只接受电话委托、网上交易委托、自助热自助委托、易阳指手机交易委托）。

2、投资人必须完成《个人投资者风险承受能力测评问卷》以及《开放式基金风险揭示书》的签署后方可进行基金认购、申购等交易申请。

3、本公司仅作为代销机构受理各项基金业务的申请，受理申请不代表该业务申请符合业务规则，同时不代表该项业务申请已经成功，请投资人委托前仔细阅读相关公告和法律文件，确保业务委托符合业务规则及基金公司公告，业务申请是否成功由基金管理公司/注册登记机构决定，以基金管理公司/注册登记机构的确认结果为准，投资人可以在申请受理后进行查询。

4、本公司所提供的基金信息供投资人参考，投资人有通过第三方核对信息的义务。

六、投诉处理和联系方式

（一）基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。

（二）基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下：

中国证监会上海监管局

网址：

联系电话：021-50121020

传真：021-50121047

地址：上海市浦东新区迎春路555号

邮编：200135

中国证券业协会

网址：

电子邮箱 huizhang@sac.net.cn

地址：北京金融街富凯大厦B座二层

邮编：100140

传真：010-66575896

电话：010-58352888（中国证券投资者呼叫中心）、(中国证券投资者保护网)。

（三）因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。

投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站（）或中国证券业协会网站（）查询基金销售机构名录，核实我公司基金销售资格。

www. eastmoney.com

这是东方财富网()的股票频道。东方财富是提供股票、基金等金融服务的一站式互联网平台，全称为东方财富信息股份有限公司，公司注册于2005年01月20日，注册地位于上海市嘉定区，可经营范围包括：企业投资咨询、策划、商务咨询、会务会展咨询服务；技术服务、技术咨询、技术转让；设计、制作、发布、代理国内外各类广告等。

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证券怎样理解?

网上摘录如下：摘自《中国证券投资者保护网》证券是用来证券票持有人享有的某种特定权益的凭证。如股票、债券、本票、汇票、支票、保险单、存款单、借据、提货单等各种票证单据都是证券。按其性质不同，证券可以分为有价证券和凭证证券两大类。有价证券又可分为以下三种： (1)资本证券，如股票、债券等；(2)货币证券，包括银行券、票据、支票等；(3)财物证券，如货运单、提单、栈单等。凭证证券则为无价证券包括存款单、借据、收据等。有价证券一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书，通常简称为证券。主要形式有股票和债券两大类。其中债券又可分为公司债券、国家公债和不动产抵押债券等。有价证券本身并没有价值，只是由于它能为持有者带来一定的股息或利息收入，因而可以在证券市场上自由买卖和流通。证券业从事证券发行和交易服务的专门行业。是证券市场的基本组成要素之一，主要经营活动是沟通证券需求者和供给者直接的联系，并为双方证券交易提供服务，促使证券发行与流通高效地进行，并维持证券市场的运转秩序。主要由证券交易所、证券公司、证券协会及金融机构组成。证券商是由证券主管机关批准成立的证券市场上经营代理证券发行业务，代理证券买卖业务、自营证券买卖业务及代理证券还本付息和支付红利等业务的金融机构。它主要由法人机构组成。证券商可分两大类，一类是证券发行市场上的证券商，属于证券承销商；另一类则是证券流通市场上的证券商，属于证券经纪商。证券经纪商又可分为证券交易所的证券商和场外交易市场的证券商两类。证券经纪商经营代理客户买卖有价证券业务的证券商，是证券投资者参加与证券市场的中介。证券经纪商的利润来源是向委托证券买卖的投资人收取的手续费收入，称佣金，各国一般对佣金收入作一定的规定。证券经纪商有丰富的专业知识和证券投资经验，而且信息来源广泛，办事效率高；普通的投资者对证券市场了解少，投资金额小，不能直接进入证券交易市场，通过证券经纪商代理买卖是一条可取的途径。证券市场证券商品的交易市场，是股票、公司债券、政府债券等有价证券的交易场所。证券交易通过发行各种证券，组织、吸收长期资金，提供政府和企业所需要的财政资金和长期资金。具体包括证券发行市场和证券交易市场两部分。从整体上看，证券市场隶属于长期金融市场(或资本市场)，是其构成部分之一。证券市场交易种类的不同，可分为股票市场和债券市场，且两者均由各自的发行市场和流通市场构成。证券交易所的业务范围主要包括： ①组织管理上市证券；②提供上市证券集中交易的场所；③办理证券集中交易的清算交割；④提供集中交易的上市证券的交易信息；⑤对证券商进行管理，制定上市证券交易规则(采取自律式证券管理体制的国家)；⑥办理集中证券过户；⑦证券市场管理部门许可或委托的其他证券业务。证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人两美元经纪人与债券经纪人。 ①佣金经纪人佣金经纪人与投资公众直接发生联系，其职责在于接受顾客的委托后的在交易所交易厅内代为买卖，并在买卖成交后向委托客户收取佣金。佣金经纪人是交易所的主要客户。 ②两美元经纪人两美元经纪人不接受一般顾客的委托，而只在佣金经纪人的委托，从事证券买卖。 ③债券经纪人债券经纪人是以代客买卖债券为业务，以抽取佣金为其报酬的证券商，另外，债券经纪人亦可兼营自行买卖证券业务。证券发行公开原则是企业、金融机构和政府发行债券、股票等人价证券所应遵循的基本准则之一。所谓证券发行的公开原则是指有价证券的发行主体在发行证券时，必须按规定将其发行情况及其财务经营状况等向投资者公布。它的范围：主要是特定投资人和社会公众。发行公开原则的确定，是为了保护投资者的利益。证券发行注册是政府主管部门对公司发行证券的审核和管理制度之一。即发行人在发行证券以前，必须向主管机关申请注册，并提交公开说明书、公司章程以及经注册会计师审核的财务报表等文件。经证券主管机关审核债券方可发行的一种制度。在证券发行注册中，公开说明书是一个主要组成部分，其内容必须真实并完全公开，否则要负民事或刑事责任。这样规定的目的，主要是为了保护投资者的合法权益。公开招股说明书公开发行和出售其证券的公司向证券购买人说明该公司财务状况和发行证券的数量、价格的正式印刷文件。该说明书应当尽可能全面和详尽，以便投资人能够对发行公司的情况做必要的了解，并据以做出是否投资的决定，其内容除对发行涉及的基本问题发发行种类、数量、价格、股东权益、起止日期、认购方法等做出明确规定外，还须详细介绍公司的历史沿革、组织设置、经营内容、近年的财务状况等情况。我国《公司法》和《股票发行与交易管理暂行条例》对招股说明书有明确的内容和格式的要求。上市公告书是指上市公司按照证券法规和证券交易所业务规则的要求，于其证券上市前，就其公司自身情况及证券上市的有关事宜，通过证券上市管理机构指定的报刊向社会公众公布的宣传和说明材料。上市公告书的内容应包括下列事项：①证券获准在交易所交易的日期和批准文号；②证券发行情况；③公司创立大会或股东大会同意公司证券在证交所交易的决议；④公司董事、监事和高级管理人员简历及其持有本公司证券情况；⑤公司近三年或成立以来的经营业绩和财务状况以及下一年的溢利预测文件；⑥证券交易所要求载明的其它事项。证券承销合同由证券发行者与证券承销者双方签订的、确立各自权利义务须共同遵守的协议。也称证券承销协议。其主要内容包括：承销方式，承销总额，承销费用，承销起止日期，证券交接和款项交割日期，剩余证券的退还方法，违约责任，其他需约定的事项等。包销承销商与发行公司商定发行底价签定销协议书，然后组织力量在证券市场以某种方式进行销售。如果证券不能全部销完，所余的未售出部分就作为资产归承销者所有或任其降价出售，自行承担损失。对承销者来说，包销所获丰厚，但风险很大，所以，在新发证券数额较大时，一般由几家承销人组成包销份额、包销收费水平、承担风险的方式等有多种确定方式。在国际证券市场中，银团包销方式最常见。